Verranno introdotte delle nuove misure antiriciclaggio da parte dell’Unione Europea. La riforma in ambito finanziario si rende assolutamente necessaria.
Il Parlamento europeo ha recentemente adottato un pacchetto di misure normative destinate a rafforzare il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Questa riforma, nota come pacchetto AMLA (Anti Money Laundering Authority), rappresenta un passo significativo nel processo di integrazione delle normative europee in materia di trasparenza finanziaria e sicurezza.
Il pacchetto AMLA include diverse misure chiave, tra cui un regolamento noto come “single rulebook”, che stabilisce un insieme uniforme di regole per prevenire l’uso del sistema finanziario a scopi illeciti. Inoltre, la direttiva associata impone agli Stati membri di istituire meccanismi antiriciclaggio e antiterrorismo, creando un quadro normativo coerente e coordinato. Un elemento centrale di questa riforma è l’istituzione di una nuova Autorità antiriciclaggio con sede a Francoforte.
Questa autorità avrà il compito di migliorare la cooperazione tra le Unità d’informazione finanziaria (FIU) dell’Unione, consentendo scambi di dati e analisi per valutare le minacce e i rischi nel mercato interno. Una delle novità più discusse è l’introduzione di un limite di 10.000 euro per i pagamenti in contante. Sebbene questo limite possa sembrare elevato, l’Italia manterrà il suo attuale tetto di 5.000 euro, avendo la possibilità di adottare restrizioni più severe. È importante notare che qualsiasi operazione in contante compresa tra 3.000 e 10.000 euro dovrà essere debitamente identificata, garantendo una maggiore trasparenza nelle transazioni.
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Un’altra innovazione significativa è la creazione di un registro centralizzato contenente i nomi dei titolari di conti correnti, cassette di sicurezza e criptovalute. Questo sistema sarà cruciale per le autorità competenti durante le indagini sul riciclaggio di denaro, poiché l’accesso tempestivo alle informazioni è fondamentale per contrastare attività illecite.
Attualmente, l’accesso ritardato ai dati sulla titolarità dei conti e delle cassette di sicurezza ostacola le indagini. Con l’introduzione di meccanismi automatizzati centralizzati, gli Stati membri dovranno garantire che le autorità possano ottenere rapidamente le informazioni necessarie per combattere il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo.
Gli Stati membri dovranno pure fornire registri dettagliati sulle proprietà immobiliari, inclusi i dati su persone fisiche e giuridiche che possiedono beni. Queste informazioni dovranno coprire un arco temporale di almeno cinque anni, facilitando l’analisi delle transazioni immobiliari e migliorando la tracciabilità dei fondi. Un ulteriore aspetto innovativo del pacchetto AMLA riguarda le società di calcio professionistiche. A partire dal 2029, queste dovranno verificare l’identità dei loro clienti e monitorare le transazioni, specialmente quelle di alto valore. Questo cambiamento mira a garantire che anche il mondo dello sport adotti pratiche di trasparenza e responsabilità, contribuendo a combattere il riciclaggio di denaro nel settore.
